Vos livrets d’épargne débordent, vos placements stagnent et votre conseiller bancaire habituel semble absent ? Et si un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) était la solution pour dynamiser vos finances et atteindre vos objectifs ? C’est ce qu’a découvert Clément, un quinquagénaire qui, malgré ses doutes initiaux, a vu sa situation financière s’éclaircir grâce aux conseils avisés d’un professionnel. Client d’un grand réseau bancaire qu’il jugeait « pépère », il se considérait comme « un numéro parmi d’autres » et ne pensait pas être la cible d’un tel accompagnement.
Clément, peu à l’aise avec les chiffres, suivait jusqu’alors les recommandations de son banquier pour des produits classiques comme l’assurance vie ou le Plan d’épargne retraite (PER). Mais la recommandation d’une amie directrice financière lui a ouvert les yeux : consulter un expert était la bonne stratégie. Cette démarche lui a permis de mettre de l’ordre dans ses finances.
Le cas de Clément n’est pas isolé. Jean-Philippe Mango, CGP à Lyon et fondateur du cabinet Evolia, constate que « les Français manquent en règle générale de culture financière ». Pourtant, bien comprendre ses solutions d’épargne est essentiel pour une tranquillité d’esprit. Sébastien Hénin, directeur général de la gestion privée chez Alienor Capital, souligne le « tabou » autour de l’argent en France. Il regrette l’absence de cours dédiés à l’épargne à l’école, ce qui conduit souvent les épargnants à privilégier des enseignes connues, sans toujours comprendre les implications de leurs choix.
