Face au succès grandissant des Exchange Traded Funds (ETF), surperformant souvent les fonds actifs avec des frais réduits, de nombreux investisseurs cherchent à se positionner sur les actions européennes à rendement. Voici quelques conseils pour vous guider dans vos choix.
Les ETF de dividendes européens sont particulièrement intéressants pour générer un revenu passif régulier. Ils permettent de bénéficier de l’effet de cumul des intérêts composés et sont accessibles via un Plan d’Épargne en Actions (PEA), offrant un cadre fiscal avantageux après cinq ans de détention .
Parmi les indices de référence, le STOXX Europe 600 est un choix populaire, regroupant 600 entreprises de toutes tailles et de tous secteurs à travers l’Europe. D’autres indices comme le MSCI Europe et le FTSE Developed Europe sont également suivis par de nombreux ETF. L’indice MSCI Europe, par exemple, couvre environ 85% de la capitalisation boursière flottante de 15 pays développés européens, incluant le Royaume-Uni et la Suisse .
Plusieurs ETF sont reconnus pour leur performance et leur capacité à répliquer fidèlement ces indices. Parmi les options notables, on retrouve l’Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (SEL) et l’iShares STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF (EXSH), tous deux ayant une note « Silver » de Morningstar . Ces fonds sont conçus pour cibler des sociétés ayant un historique de dividendes solides et un rendement élevé .
Pour les investisseurs souhaitant une approche plus diversifiée, l’Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF se concentre sur les 50 plus grandes capitalisations de la zone euro, excluant le Royaume-Uni et la Suisse. Il est dominé par les entreprises françaises et allemandes . L’iShares Core MSCI Europe UCITS ETF offre une exposition large aux marchés développés européens, incluant le Royaume-Uni et la Suisse, souvent négligés mais essentiels pour l’équilibre sectoriel et géographique .
Il est important de prendre en compte le ratio des frais totaux (TER), qui peut varier de 0,05% à 0,25% par an pour les ETF européens, un facteur crucial pour la performance à long terme. La méthode de réplication du fonds, sa taille et son domicile fiscal sont également des critères déterminants pour un investissement réussi .
